El Gobierno se propone darle “un golpe mortal” al secreto bancario en Uruguay y sobre fin de año celebró la aprobación parlamentaria de una ley -enviada por el propio Poder Ejecutivo- que dispone una serie de normas que restringen al mínimo la posibilidad de una persona o una empresa de que su patrimonio quede fuera del control del Estado. La iniciativa, sin embargo, recibió fuertes críticas desde varios sectores de la oposición y de algunos expertos en materia tributaria.

Sobre este tema conversamos en la entrevista central de En Perspectiva con el subsecretario de Economía, Pablo Ferreri.

Transcripción de la entrevista con el contador Pablo Ferreri, subsecretario de Economía y Finanzas

En la última sesión del Senado del año pasado, algunos legisladores de la oposición lanzaron algunas acusaciones bastante duras contra el Gobierno. El senador nacionalista Luis Alberto Heber dijo que “el Gobierno salió rápido a hacerles los mandados a los poderosos. El Frente Amplio, que era antiimperialista, ahora está arrodillado ante el imperio”.

Con esas expresiones, Heber se refería a la llamada Ley de Transparencia Fiscal Internacional, Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, que fue sancionada por el Parlamento y que, entre otras cosas, casi eliminará el secreto bancario en Uruguay.

¿Qué dispone la nueva ley? ¿Qué implica para los ahorristas uruguayos? ¿Cómo responde el Poder Ejecutivo a esas críticas?

Vamos a conversarlo con el subsecretario de Economía y Finanzas, contador Pablo Ferreri.

Transcripción de la entrevista con el contador Pablo Ferreri, subsecretario de Economía y Finanzas

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Ley de Transparencia Fiscal Internacional, Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

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Foto: Pablo Ferreri. Crédito: Presidencia de la República.

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La transcripción de esta entrevista es un servicio de:
Facal & Cía., desde 1958 asesores en comercio exterior y aduanas

Entrevista con el contador Pablo Ferreri, subsecretario de Economía y Finanzas.

EN PERSPECTIVA
Martes 10.01.2017, hora 8.17

ROMINA ANDRIOLI (RA) —En la última sesión del Senado del año pasado, algunos legisladores de la oposición lanzaron algunas acusaciones bastante duras contra el gobierno. El senador nacionalista Luis Alberto Heber dijo que “el Gobierno salió rápido a hacerles los mandados a los poderosos. El Frente Amplio, que era antiimperialista, ahora está arrodillado ante el imperio”.

Con esas expresiones, Heber se refería a la llamada Ley de Transparencia Fiscal Internacional, Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, que fue sancionada por el Parlamento y que, entre otras cosas, casi eliminará el secreto bancario en Uruguay.

¿Qué dispone la nueva ley? ¿Qué implica para los ahorristas uruguayos? ¿Cómo responde el Poder Ejecutivo a esas críticas?

Vamos a conversarlo con el subsecretario de Economía y Finanzas, contador Pablo Ferreri.

La ley que se aprobó a fin de año, que llegó al Parlamento por iniciativa del Poder Ejecutivo, se propone diversas modificaciones. Entre ellas se destacan los cambios en el secreto bancario, la obligación de identificación de los titulares y de beneficiarios finales en sociedades y en lo que hace a la tributación de las entidades ubicadas en países de baja o nula tributación. En líneas generales, ¿cuál es la motivación que hay detrás de esta norma que se aprobó y qué llevó al gobierno a proponerse esta ley?

PABLO FERRERI (PF) —Es importante entender el contexto global, internacional, en el cual se enmarca todo este proceso. Ya desde principios de este siglo, determinados sucesos a nivel internacional, como fue en su momento la caída de las Torres Gemelas, luego las crisis globales de los países centrales en el año 2008, llevaron a que los controles sobre el financiamiento al terrorismo y el lavado de activos por un lado, y luego por aspectos fiscales se fueran incrementando los controles que tienen que ver con las transacciones financieras y con el pago de impuestos. Todo eso ha llevado a una intensidad en este proceso que era desconocida a escala planetaria anteriormente.

Y este proceso global impacta en Uruguay, sobre todo por ser un país pequeño, que necesariamente tiene que estar abierto al mundo, tiene que estar inserto en el mundo, tanto para colocar sus exportaciones de bienes y de servicios como para poder captar inversiones productivas que generen empleo de calidad. Es imposible concebir un país pequeño, que tiene que estar insertado en el mundo, quedando aislado de procesos que se dan a escala global.

Tú hacías referencia a algunos comentarios que se hicieron durante el tratamiento parlamentario de esta ley. Creo francamente que quienes los hacen desconocen este proceso que se da a escala global. Es algo complejo no entender el mundo en el cual vivimos y en el cual se dan determinados procesos. Por suerte esa expresión que usó el senador Heber fue una postura claramente en minoría dentro del Parlamento. Cabe recordar que el sector Alianza Nacional votó el proyecto de manera positiva por lo menos en los aspectos generales, más allá de que luego no acompañó algún aspecto en particular. Así como también lo hizo el Partido Independiente.

RA —¿Es una respuesta directa a las exigencias de la OCDE?

PF —Hay que entender los procesos que se dan a escala global. Los países de la OCDE representan aproximadamente el 85 % del PBI mundial. Entonces, la pregunta es si un país como Uruguay puede quedar aislado del 85 % del PBI mundial tanto para captar inversiones como para colocar sus exportaciones. Francamente es algo que no puede ocurrir.

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¿Cuántas veces hemos escuchado la comparación entre la DGI y el “Gran Hermano”? Es que las tendencias globales hacia una mayor transparencia, como las que ha seguido Uruguay en los últimos años, llevan a darle al fisco más poderes con tal de detectar posibles evasores. Pero mientras tanto, ¿qué pasa con las garantías y los derechos de los contribuyentes?

Preocupado por este aspecto, el senador José Amorín, del Partido Colorado, presentó recientemente un proyecto de ley que crea una Carta de Derechos de los Contribuyentes, en el entendido de que la relación de fuerzas debe equilibrarse. Para conocer más de esta iniciativa, en nuestra entrevista central recibimos en estudios al senador José Amorín.

Transcripción de la entrevista con el senador José Amorín (Proba, PC)

Conocer el saldo de las cuenta bancarias una vez al año. Saber cuánto se gasta en tarjetas de crédito, en el colegio de los nenes o en el club.

Estas son todas potestades que la DGI tiene o puede tener en breve y que, en general, provocan recelo entre los contribuyentes.

Como una manera de contrarrestar esas nuevas potestades del fisco, el senador colorado José Amorín reflotó un proyecto de ley que había presentado en el año 2010 y que crea la Carta de Derechos del Contribuyente.

¿De qué se trata este proyecto? ¿Cómo “protegería” a los ciudadanos? Para responder estas preguntas, recibimos al senador José Amorín en la entrevista central de En Perspectiva.

Transcripción de la entrevista con el senador José Amorín (Proba, PC)

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El Poder Ejecutivo envío al Parlamento un proyecto de ley de transparencia fiscal que obliga a las instituciones financieras a informar anualmente a la Dirección General Impositiva, los saldos y rentas acreditados en cuentas bancarias de residentes y no residentes.

En diálogo con En Perspectiva, el abogado experto en derecho tributario Carlos Loaiza consideró que el impacto en la plaza local en cuanto a retiro de depósitos no sería mayor porque la cantidad de cuentas de extranjeros no residentes que puedan llegar a temer a esta normativa ha venido bajando en los últimos años y sus activos ya se han ido transparentando.

Loaiza agregó que los contribuyente de renta media y alta tampoco tendrán grandes impactos ya que la mayoría son asalariados y pagan sus impuestos vía retención. Lo que estará por verse es la reacción de los grandes contribuyentes para los cuales estas medidas, junto con el gravamen a sus depósitos en el extranjero, son un "escenario completamente nuevo".

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Foto en Home: Billetes norteamericanos y uruguayos. Crédito: Javier Calvelo/adhoc Fotos.

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